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UNIF refuerza controles para reportes de actividades sospechosas en el sector asegurador

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UNIF refuerza controles para reportes de actividades sospechosas en el sector asegurador

La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) hizo énfasis en la necesidad de fortalecer los procedimientos para la elaboración y envío de los Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) dentro del sector asegurador venezolano, como parte de las acciones para mitigar riesgos asociados a la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo y otros ilícitos.

Durante una jornada de capacitación realizada los días 7 y 8 de octubre en los espacios de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg), la UNIF reunió a más de 40 oficiales de cumplimiento de las principales empresas de seguros del país, con el fin de reforzar los lineamientos técnicos y operativos que deben seguir los sujetos regulados en materia de prevención y reporte de actividades sospechosas.

En representación de la UNIF, la Dra. Ginette Muñoz recordó que el Grupo de Acción Financiera Internacional del Caribe (Gafic) evaluará próximamente los mecanismos de control del sector asegurador durante la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas de 2026, por lo que resulta clave demostrar el funcionamiento efectivo del sistema.

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“El Gafic nos transmitió que el sector asegurador debe garantizar y demostrar que el sistema funciona, que ejercen colaboración con las autoridades competentes y que han entendido cómo realizar el RAS de forma correcta”, enfatizó Muñoz.

UNIF impulsa cultura de cumplimiento en el sector asegurador

Asimismo, advirtió que el incumplimiento en los plazos o en la calidad de los reportes puede acarrear graves consecuencias reputacionales, financieras y legales para las compañías.

Por su parte, la licenciada Karina Baladi, de la Oficina de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM de la Sudeaseg, subrayó la necesidad de contar con un sistema de monitoreo constante que permita detectar “señales de alerta” en las operaciones de los clientes.

Entre los indicadores que deben vigilarse destacan: cambios repentinos de beneficiarios sin interés asegurable, reincidencia de siniestros en períodos cortos, cancelación anticipada de pólizas con devolución de prima, uso de efectivo o transferencias desde el extranjero, y pagos de primas únicas de alto valor.

Durante este 2025, la UNIF ha desarrollado dos encuentros formales con los sujetos regulados del sector. Los cuales han estado enfocados en ejercicios prácticos y análisis de casos reales sobre los Reportes de Actividades Sospechosas, fortaleciendo la capacidad de respuesta ante posibles riesgos.

La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), órgano adscrito al Ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas, continúa promoviendo la cultura de cumplimiento en el sector asegurador, con el propósito de consolidar mecanismos efectivos de prevención frente a la delincuencia organizada y la legitimación de capitales en Venezuela.

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Alertan a agentes de seguros sobre estafa mediante falsas reuniones virtuales

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Alertas de estafas virtuales mercado asegurador

Una nueva modalidad de estafa estaría utilizando falsas reuniones virtuales para intentar comprometer los equipos y la información de agentes de seguros. La alerta fue difundida mediante redes sociales y advierte sobre enlaces enviados por supuestos clientes interesados en contratar pólizas.

El procedimiento comienza con un contacto por WhatsApp o correo electrónico. El supuesto cliente propone una reunión por Zoom, Google Meet u otra plataforma y, posteriormente, insiste en proporcionar el enlace para conectarse.

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Una vez dentro, la página puede mostrar un supuesto problema con el micrófono o la cámara. Como solución, solicita descargar un archivo, instalar un programa o copiar y ejecutar un código.

El enlace de la reunión puede ser la primera alerta

La recomendación principal es no ejecutar archivos ni códigos desconocidos para solucionar problemas durante una videollamada.

Las propias plataformas ofrecen mecanismos para gestionar los permisos de cámara y micrófono. Por ejemplo, Zoom permite revisar estas configuraciones desde el navegador o la aplicación, sin necesidad de recurrir a comandos enviados por terceros.

La advertencia cobra relevancia ante campañas recientes que han utilizado invitaciones falsas a reuniones para dirigir a las víctimas hacia páginas que imitan servicios conocidos y descargan programas maliciosos. Microsoft documentó casos en los que enlaces de supuestas reuniones de Teams y Zoom llevaron a la instalación de herramientas de acceso remoto.

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¿Por qué los agentes de seguros pueden ser un objetivo?

Los intermediarios manejan información relacionada con clientes, pólizas y operaciones. Dependiendo de sus funciones, también pueden tener acceso a plataformas de aseguradoras, datos bancarios o información médica.

Un equipo comprometido podría convertirse, por tanto, en una vía de acceso a información de terceros y sistemas utilizados para la actividad profesional.

La alerta difundida en redes sociales recomienda adoptar tres medidas básicas: enviar personalmente el enlace de la reunión, desconfiar de páginas que soliciten acciones inusuales y no copiar, pegar ni ejecutar códigos que no hayan sido verificados.

También es importante mantener actualizadas las aplicaciones utilizadas para reuniones virtuales. Zoom, por ejemplo, publicó en agosto varios boletines de seguridad relacionados con vulnerabilidades de sus clientes.

La recomendación para los agentes es detener la interacción ante cualquier solicitud inesperada, cerrar la página y utilizar los canales oficiales de la plataforma antes de continuar la reunión.

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Mercado Asegurador

CAV realizará masterclass sobre ciencia de datos aplicada al sector asegurador

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Cámara de Aseguradores de Venezuela

La Ciencia de Datos aplicada al sector asegurador será el tema central de una masterclass organizada por la Cámara de Aseguradores de Venezuela (CAV), en alianza con la Escuela de Estadística y Ciencias Actuariales de la Universidad Central de Venezuela (UCV).

La actividad se realizará el jueves 24 de septiembre, de 9:00 a.m. a 12:00 p.m., en la sede de la CAV, ubicada en la Torre Taeca, en El Rosal, Caracas.

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Durante tres horas, especialistas abordarán el uso de herramientas de análisis de datos en procesos vinculados con la actividad aseguradora. El contenido estará dirigido especialmente a profesionales de áreas técnicas y analíticas.

Tarificación, reservas y solvencia estarán en la agenda

Uno de los ejes de la jornada será la aplicación de la ciencia de datos en seguros a procesos como la tarificación, el cálculo de reservas y el análisis de solvencia.

La programación también contempla el uso de R y otras herramientas de análisis de datos. Estos recursos permiten procesar información y desarrollar modelos aplicados a diferentes áreas de la operación aseguradora.

El contenido busca acercar estas herramientas a profesionales que trabajan con información estadística, financiera y técnica. Además, plantea un espacio para revisar posibles aplicaciones dentro de las organizaciones.

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Formación especializada para profesionales del sector

La masterclass contará con la participación de Jorge Sánchez, Jesús Yépez y José Luis Pérez, quienes estarán a cargo de los contenidos relacionados con el uso de datos y herramientas estadísticas.

La actividad está dirigida a actuarios, analistas de datos y profesionales de suscripción, riesgos, finanzas y áreas técnicas.

La incorporación de herramientas de análisis de datos ha ganado espacio en distintas funciones del sector asegurador. En este contexto, la formación especializada puede contribuir al desarrollo de capacidades para interpretar información y utilizarla en procesos de toma de decisiones.

La jornada también permitirá a los participantes conocer aplicaciones prácticas y plantear preguntas sobre el uso de estas herramientas en situaciones vinculadas con el negocio asegurador.

Las personas interesadas en participar pueden solicitar información sobre precios, condiciones e inscripciones a través del correo cavconex@camaraseg.org.

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Mercado Asegurador

Sudeaseg aborda con Insurtech estrategias para modernizar el sector asegurador

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La Sudeaseg sostuvo este martes 8 de septiembre un encuentro estratégico con representantes del sector Insurtech en Venezuela, con el objetivo de conocer los avances tecnológicos aplicados al mercado asegurador y definir acciones conjuntas.

Durante la reunión, la Superintendencia de la Actividad Aseguradora abordó el proceso de modernización de los servicios y herramientas que incorporan las empresas Insurtech. Además, se plantearon estrategias orientadas a fortalecer la confianza de los usuarios.

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El encuentro forma parte de las líneas establecidas en el Plan de Gestión 2026 de la Sudeaseg, que contempla entre sus objetivos impulsar la modernización de los procesos, promover la cultura aseguradora y fortalecer la protección de la ciudadanía.

Tecnología impulsa cambios en el sector asegurador

Las empresas Insurtech han incorporado herramientas tecnológicas en diferentes procesos de la actividad aseguradora. Este desarrollo puede facilitar nuevos modelos de atención y mejorar la gestión de servicios dirigidos a los usuarios.

Durante la reunión, representantes del sector compartieron sus experiencias sobre la aplicación de tecnologías innovadoras en el mercado venezolano. El intercambio permitió conocer las iniciativas que actualmente se desarrollan en el país.

Para el organismo supervisor, estos espacios también permiten identificar oportunidades de cooperación con el sector privado. De esta manera, la innovación tecnológica puede avanzar junto con los objetivos de transparencia y eficiencia planteados para la actividad aseguradora.

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Sudeaseg busca fortalecer la confianza de los usuarios

Otro de los puntos abordados estuvo relacionado con la confianza de la población en el sector asegurador. La Sudeaseg señaló que se acordaron estrategias conjuntas para contribuir a este objetivo.

La confianza representa un elemento relevante para ampliar el acceso a los productos de seguros y fortalecer la relación entre las empresas y los usuarios. En este proceso, la tecnología puede facilitar nuevos canales y herramientas de interacción.

El encuentro también refleja la intención de mantener una comunicación directa entre el ente regulador y las empresas vinculadas con la innovación aseguradora.

La Sudeaseg reiteró que continuará trabajando en la construcción de un mercado asegurador transparente y eficiente. En ese marco, la incorporación de tecnología y el diálogo con el sector Insurtech forman parte de las acciones orientadas a modernizar la actividad en Venezuela.

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