El compliance en seguros constituye un elemento fundamental para gestionar los riesgos asociados a la legitimación de capitales y el financiamiento del terrorismo, en un entorno donde las organizaciones deben atender las obligaciones regulatorias y proteger sus operaciones.

Víctor Ordaz, especialista en administración de riesgo de legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg), explicó en exclusiva para Asegura News la importancia del cumplimiento normativo y las medidas que impulsa el organismo.

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Ordaz señaló que la gestión de estos riesgos requiere que las organizaciones implementen mecanismos de control y que los intermediarios cumplan con sus obligaciones de debida diligencia.

“En el caso del sector asegurador, los intermediarios tienen unas obligaciones, que básicamente es la debida diligencia del cliente, es decir, conocer al cliente, lo que permite administrar los riesgos y ofrecer al cliente un servicio adecuado”, explicó el experto.

Sudeaseg actualiza las normas de compliance en seguros

En Venezuela, el cumplimiento normativo ha registrado avances mediante la actualización de las normas prudenciales relacionadas con la administración de riesgos de legitimación de capitales y financiamiento del terrorismo.

“En los últimos meses, ha habido una actualización de la norma donde está consagrada el riesgo. Además, desde la Sudeaseg, se han instaurado guías, que son herramientas de acompañamiento, para conocer a las APNFD, para tener una evaluación de riesgo que ayudan al oficial de riesgo a desarrollar el buen funcionamiento de sus obligaciones y funciones”, resaltó.

El especialista también destacó que la evaluación debe considerar las características de cada producto, por lo que los oficiales de cumplimiento necesitan herramientas que faciliten el desarrollo de sus funciones.

“Por eso es que desde la superintendencia hemos ayudado, hemos coadyuvado a los oficiales de cumplimiento con la generación de guías que están publicadas en la página web, para que cada oficial de cumplimiento tenga una herramienta de acompañamiento”, enfatizó.

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Tecnología y formación para fortalecer el cumplimiento normativo

Ordaz precisó que el compliance permite a las organizaciones administrar los riesgos asociados a la delincuencia organizada y establecer medidas para mitigarlos. Asimismo, destacó el papel de las nuevas tecnologías y del marco jurídico en esta labor.

“En Venezuela seguimos avanzando con la actualización de la norma prudencial, generando apoyo a los sujetos obligados con las guías, en preparación a los oficiales de cumplimiento y su compromiso con hacer cumplir los reglamentos”, agregó Ordaz, quien también es profesor de pregrado y posgrado.

El fortalecimiento de estas prácticas formó parte de los temas abordados durante el Primer Encuentro Compliance del Sector Asegurador, celebrado el 22 de septiembre en la sede de la Cámara de Aseguradores de Venezuela.

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La Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg) informó que el sector asegurador venezolano acumuló primas por 871 millones de dólares hasta agosto de 2026, lo que representa un crecimiento interanual del 18 %. Además, estima que la actividad cerrará el año con un incremento cercano al 20 %.

Las cifras fueron presentadas durante el panel financiero organizado por el 82.º aniversario de Fedecámaras, espacio en el que se expusieron el balance, los retos y las perspectivas de la industria aseguradora nacional.

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Salud concentra la cartera de seguros

Según el balance compartido por la Sudeaseg, los seguros de salud representan el 66 % de la cartera del mercado. Esta participación refleja la concentración de la actividad en ese ramo, mientras persisten oportunidades para ampliar el alcance de otros productos de protección.

La institución también destacó que apenas el 7 % de la población venezolana cuenta con cobertura de seguros. Esta brecha plantea desafíos para el sector, especialmente en materia de acceso y promoción de una cultura de previsión patrimonial.

La cultura aseguradora, un reto para Venezuela

La Sudeaseg señaló que los eventos recientes han puesto de relieve la importancia de fomentar mecanismos de protección frente a riesgos que pueden afectar el patrimonio de personas y empresas.

En ese contexto, ampliar la cobertura constituye una oportunidad para fortalecer el mercado y acercar los productos aseguradores a más sectores de la población. Sin embargo, el reto también requiere impulsar una mayor comprensión de la utilidad de los seguros como herramienta de previsión financiera.

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Diálogo entre el sector público y privado

La Superintendencia destacó que el diálogo técnico y productivo entre los sectores público y privado ha sido clave en esta etapa de trabajo. El objetivo es mantener espacios de discusión sobre los desafíos de la actividad aseguradora y su relación con el desarrollo económico nacional.

La participación en el panel financiero de Fedecámaras permitió compartir indicadores del mercado y abordar oportunidades para su evolución. La institución agradeció a la organización empresarial por propiciar el encuentro sobre las finanzas que impulsan a Venezuela.

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La Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg) y el Instituto de Altos Estudios Especializados en Seguros y Reaseguros Lic. Frederick Senior realizarán un ciclo de charlas gratuitas del lunes 19 al miércoles 21 de octubre. La agenda abordará temas regulatorios, contables y tecnológicos vinculados con el sector asegurador venezolano.

Las actividades se desarrollarán en modalidad 100 % online e incluirán ponencias sobre modernización del Estado, transformación digital, inteligencia artificial y sistemas de información financiera.

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Modernización del Estado y transformación digital

El lunes 19, de 9:00 a. m. a 12:00 m., Jonás Sandoval, abogado y magíster en Ciencias Políticas, presentará la charla sobre modernización del Estado, optimización de trámites administrativos, reorganización institucional y gobierno digital.

En la tarde, de 1:00 p. m. a 4:00 p. m., Darwin Quevedo, consultor, docente y especialista en transformación digital e inteligencia artificial, expondrá sobre el nuevo mapa tecnológico del seguro en Venezuela, con énfasis en inteligencia artificial, datos y modernización regulatoria.

Regulación, insurtech y fintech

El martes 20, de 9:00 a. m. a 12:00 m., se realizarán microcharlas sobre falsedad, reticencia y mala fe en los contratos de seguro; cooperativismo asegurador; buen gobierno corporativo; y el futuro del defensor del asegurado en Venezuela.

La agenda también revisará los logros y oportunidades de la Ley de la Actividad Aseguradora, a dos años de su entrada en vigencia, y los desafíos del sandbox regulatorio.

A la 1:00 p. m., Elio Colmenares, especialista en inteligencia artificial generativa y director de Comercialización, hablará sobre la evolución de las insurtech en Venezuela. Luego, de 3:00 p. m. a 4:00 p. m., José Antonio Gil, ingeniero de sistemas y consultor en transformación digital e IA, abordará el impacto de las fintech en la economía nacional.

Charlas contables e inteligencia artificial

El miércoles 21, Carlos Torres y Lubetzky Castillo presentarán, de 9:00 a. m. a 10:00 a. m., una charla contable sobre el Sistema de Estados Financieros Analíticos (SEFA) para empresas de medicina prepagada. De 11:00 a. m. a 12:00 m., Elvis Bido y Olga Gutiérrez tratarán el mismo sistema para asociaciones cooperativas.

La jornada cerrará de 1:00 p. m. a 4:00 p. m. con Rocy Albarrán y su ponencia sobre inteligencia artificial no code aplicada a la comunicación y el marketing.

La inscripción es gratuita a través de formate.sudeaseg.gob.ve.

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