La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) hizo énfasis en la necesidad de fortalecer los procedimientos para la elaboración y envío de los Reportes de Actividades Sospechosas (RAS) dentro del sector asegurador venezolano, como parte de las acciones para mitigar riesgos asociados a la legitimación de capitales, el financiamiento al terrorismo y otros ilícitos.

Durante una jornada de capacitación realizada los días 7 y 8 de octubre en los espacios de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg), la UNIF reunió a más de 40 oficiales de cumplimiento de las principales empresas de seguros del país, con el fin de reforzar los lineamientos técnicos y operativos que deben seguir los sujetos regulados en materia de prevención y reporte de actividades sospechosas.

En representación de la UNIF, la Dra. Ginette Muñoz recordó que el Grupo de Acción Financiera Internacional del Caribe (Gafic) evaluará próximamente los mecanismos de control del sector asegurador durante la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas de 2026, por lo que resulta clave demostrar el funcionamiento efectivo del sistema.

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“El Gafic nos transmitió que el sector asegurador debe garantizar y demostrar que el sistema funciona, que ejercen colaboración con las autoridades competentes y que han entendido cómo realizar el RAS de forma correcta”, enfatizó Muñoz.

UNIF impulsa cultura de cumplimiento en el sector asegurador

Asimismo, advirtió que el incumplimiento en los plazos o en la calidad de los reportes puede acarrear graves consecuencias reputacionales, financieras y legales para las compañías.

Por su parte, la licenciada Karina Baladi, de la Oficina de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM de la Sudeaseg, subrayó la necesidad de contar con un sistema de monitoreo constante que permita detectar “señales de alerta” en las operaciones de los clientes.

Entre los indicadores que deben vigilarse destacan: cambios repentinos de beneficiarios sin interés asegurable, reincidencia de siniestros en períodos cortos, cancelación anticipada de pólizas con devolución de prima, uso de efectivo o transferencias desde el extranjero, y pagos de primas únicas de alto valor.

Durante este 2025, la UNIF ha desarrollado dos encuentros formales con los sujetos regulados del sector. Los cuales han estado enfocados en ejercicios prácticos y análisis de casos reales sobre los Reportes de Actividades Sospechosas, fortaleciendo la capacidad de respuesta ante posibles riesgos.

La Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF), órgano adscrito al Ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas, continúa promoviendo la cultura de cumplimiento en el sector asegurador, con el propósito de consolidar mecanismos efectivos de prevención frente a la delincuencia organizada y la legitimación de capitales en Venezuela.

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La reciente póliza de Responsabilidad Civil para transporte internacional entre Venezuela y Colombia, desarrollada por Estar Seguros, no solo marca un hito en el sector asegurador, sino que también abre nuevas oportunidades para el comercio binacional.

Así lo afirmó Cloris Delgado, gerente de Zona Los Andes de Estar Seguros, durante una entrevista con Asegura News, donde explicó que el producto permitirá a los empresarios y transportistas venezolanos operar con mayor seguridad y confianza en territorio colombiano.

“La póliza le va a permitir al empresario poder entrar de manera muy confiada y segura en territorio colombiano para dejar sus cargas y mercancías. Esto va a generar un crecimiento, un impacto en la economía venezolana”, aseguró Delgado.

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De acuerdo con la ejecutiva, este respaldo asegurador llega en un momento clave para la frontera colombo-venezolana, cuando el intercambio comercial continúa creciendo y el sector transporte requiere soluciones técnicas y legales adaptadas a las normativas de ambos países.

El rol clave del corredor de seguros

Delgado hizo especial énfasis en la figura del intermediario de seguros, al que considera fundamental en la expansión y correcto manejo de la nueva póliza.

“El rol del intermediario es primordial. Más que acompañar al transportista, debe ofrecer un verdadero asesoramiento técnico y legal, porque hay normativas tanto colombianas como venezolanas”, explicó.

La gerente destacó que los corredores en la región andina tendrán una posición estratégica para acompañar a las empresas de transporte y fortalecer la cultura aseguradora en la frontera.

Innovación y productos inclusivos

Además de la póliza binacional, Delgado destacó que Estar Seguros continúa desarrollando productos dirigidos a segmentos tradicionalmente desatendidos, como su nuevo plan de salud y consulta, diseñado para personas con recursos limitados, y Auto Medida, una póliza flexible para quienes no pueden costear un casco completo.

“Siempre hemos sido dinámicos en buscar los sectores donde está la necesidad y cubrirla. Queremos ofrecer productos que den tranquilidad al venezolano y sean accesibles para todos”, señaló.

Con estas iniciativas, Estar Seguros reafirma su compromiso de ofrecer soluciones reales, asequibles y adaptadas a la realidad económica nacional, manteniéndose como una de las aseguradoras más innovadoras del país.

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La Superintendencia de la Actividad Aseguradora (Sudeaseg) continúa fortaleciendo los mecanismos de formación y control dentro del sector, al realizar una nueva jornada de exámenes de competencia profesional para aspirantes a agentes y corredores de seguros en Venezuela.

El pasado viernes 26 de septiembre, un total de veintiséis nuevos aspirantes participaron en la evaluación desarrollada en la sede principal de la institución. Esto en cumplimiento de las normas que rigen a quienes optan por las credenciales que los acreditan como intermediarios del mercado asegurador.

Los postulados —provenientes de empresas de seguros, compañías de medicina prepagada, sociedades de corretaje y colegios de productores de distintas zonas del país— estuvieron acompañados por observadores designados por la Cámara de Aseguradores de Venezuela y la propia Sudeaseg.

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Sudeaseg: Exámenes de competencia refuerzan el control profesional del sector

El objetivo de estas pruebas es validar los conocimientos y habilidades técnicas necesarios para ejercer la intermediación con ética, responsabilidad y pleno conocimiento de la legislación vigente, en resguardo de los derechos de tomadores, asegurados, beneficiarios y usuarios del sistema asegurador.

La Sudeaseg mantiene su compromiso de realizar esta jornada de forma mensual, siempre que existan postulados, en apego a las Normas que regulan los exámenes de competencia profesional para aspirantes a agentes y corredores de seguros, publicadas en la Gaceta Oficial N° 6.835 del 3 de septiembre de 2024.

Más información sobre los requisitos y procesos está disponible en el portal oficial www.sudeaseg.gob.ve.

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