Dinero
Calificaciones de riesgo e independencia del oficial de cumplimiento son claves para las empresas
Las calificaciones de riesgo tienen un papel relevante para los sujetos obligados, debido a que pueden influir en su acceso a mercados, reputación y capacidad para desarrollar nuevas oportunidades comerciales.
De acuerdo con la Asociación Bancaria de Venezuela, mantener niveles de riesgo bajos puede favorecer la apertura de mercados y fortalecer la percepción de confianza sobre las organizaciones.
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En este contexto, la gestión de riesgos adquiere importancia dentro de las instituciones. Las evaluaciones permiten identificar las áreas de mayor exposición y establecer medidas destinadas a reducir las posibles amenazas.
El riesgo también impacta la reputación
Una adecuada clasificación de riesgo no solo tiene efectos sobre los procesos internos. También puede incidir en la relación de las empresas con distintos mercados y en su reputación frente a terceros.
Cuando un sujeto obligado mantiene un nivel de riesgo bajo, puede contar con mejores condiciones para continuar ampliando la comercialización de sus productos y servicios.
Por ello, la gestión integral de riesgos requiere mecanismos que permitan mantener controles adecuados y tomar decisiones con base en criterios técnicos. Además, estos procesos deben contar con responsables que puedan actuar con independencia.
Independencia del oficial de cumplimiento
Uno de los aspectos señalados por la Asociación Bancaria de Venezuela es la necesidad de preservar la autonomía e independencia del oficial de cumplimiento.
Esta condición resulta fundamental para que el responsable pueda ejercer sus funciones y tomar decisiones sin presiones externas o internas que puedan afectar su criterio profesional.
El oficial de cumplimiento tiene entre sus responsabilidades contribuir a la mitigación de riesgos y al funcionamiento del sistema integral de administración de riesgos de la organización.
Por esta razón, su actuación debe estar respaldada por condiciones que permitan evaluar las situaciones de riesgo con objetividad y formular las medidas correspondientes.
La independencia, además, contribuye a fortalecer los mecanismos de prevención y control dentro de las instituciones. Esto permite que las decisiones relacionadas con la gestión de riesgos respondan a criterios técnicos y no a intereses particulares.
En un entorno donde las calificaciones de riesgo pueden influir en la reputación y el acceso a mercados, la existencia de estructuras de cumplimiento independientes representa un elemento relevante para la gestión institucional.
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FMI incorporará datos oficiales de Venezuela en sus estimaciones económicas
El Fondo Monetario Internacional (FMI) utilizará por primera vez en años algunos datos oficiales de Venezuela para elaborar sus estimaciones económicas, en medio de un proceso de mayor colaboración entre el organismo y el país, según informó Bloomberg.
Fuentes familiarizadas con el tema señalaron que la evaluación de la economía venezolana tomará en cuenta información suministrada por las autoridades nacionales, en lugar de depender exclusivamente de las estimaciones del personal técnico del organismo multilateral.
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FMI retoma el intercambio de información con Venezuela
El acercamiento representa un cambio en la relación entre el FMI y Venezuela, cuya economía no es objeto de una revisión económica del organismo desde 2004.
La incorporación de datos oficiales podría facilitar una evaluación más amplia de la situación económica del país y servir como punto de partida para fortalecer el intercambio de información entre ambas partes.
Este proceso también podría abrir el camino para una eventual revisión del Artículo IV, mecanismo que establece el diálogo periódico entre el FMI y sus países miembros sobre sus políticas y perspectivas económicas.
Sin embargo, el uso de información oficial no implica que la revisión se haya concretado. La posibilidad de avanzar hacia ese proceso dependerá del desarrollo de la colaboración entre el organismo y las autoridades venezolanas.
Organismo prevé abrir una oficina en 2027
La directora gerente del FMI, anunció recientemente que la institución prevé abrir una oficina en Venezuela durante 2027.
Georgieva indicó que la representación podría comenzar a operar «en algún momento del primer semestre del próximo año», como parte del acercamiento institucional entre el organismo y el país suramericano.
La apertura de una oficina permitiría establecer una presencia directa del FMI en Venezuela. La iniciativa se enmarca en el fortalecimiento de los vínculos y la cooperación, en un contexto en el que el organismo comienza a incorporar datos oficiales del país en sus estimaciones.
La eventual revisión del Artículo IV y la apertura de la oficina marcarían nuevos pasos en la relación entre Venezuela y el FMI, tras más de dos décadas sin una evaluación económica de este tipo.
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Sofitasa entra a la Bolsa de Valores de Caracas con emisión de acciones
Banco Sofitasa se incorporó a la Bolsa de Valores de Caracas (BVC) como emisor de acciones, en un proceso que contempla inicialmente entre 1% y 1,5% de su capital accionario.
La operación busca respaldar los planes de crecimiento de la institución y ampliar su participación en el mercado de renta variable. El proceso cuenta con supervisión de la Superintendencia Nacional de Valores (Sunaval).
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Sofitasa inicia su participación en renta variable
La primera emisión estará dirigida al mercado retail, conformado por pequeños inversionistas. Posteriormente, a partir de 2027, el proceso contempla una ampliación hacia inversores institucionales.
José María Nogueroles, presidente de Banco Sofitasa, señaló que la incorporación a la BVC representa una muestra de confianza en el mercado venezolano y en la gestión de la institución.
“Las empresas que tienen accionistas se sienten observadas desde dentro y por eso es importante estar en la Bolsa de Valores de Caracas, una institución en la que siempre he creído. Los bancos deben ser ejemplo de transparencia y eficiencia para generar confianza en sus clientes”, enfatizó Nogueroles.
El ejecutivo también destacó la trayectoria de Sofitasa, que suma siete décadas en la banca venezolana, así como los procesos de actualización tecnológica y optimización de servicios emprendidos por la entidad.
BVC reporta crecimiento en sus operaciones
José Grasso Vecchio, presidente de la Bolsa de Valores de Caracas, consideró la incorporación de Sofitasa un hito para el mercado de valores, debido a la trayectoria de la institución financiera y sus planes de expansión.
De acuerdo con los datos citados en la información, la BVC ha transado más de US$1.200 millones durante 2026, con un incremento superior a 76% en términos reales frente al mismo período de 2025.
“No tenemos dudas de que se van a seguir sumando empresas para concretar una bolsa de valores más relevante, porque todavía está resurgiendo. Hay un renacer del mercado de capitales que va a ser muy exitoso, porque tenemos todas las condiciones para ello”.
Grasso Vecchio también llamó a empresas públicas y privadas a incorporarse al mercado de valores y destacó las expectativas de crecimiento tanto en renta fija como variable.
Sofitasa registra crecimiento en sus indicadores
Según datos de Aristimuño Herrera & Asociados citados en la información, Sofitasa registró un aumento interanual de 1.044,03% en su activo total, hasta Bs. 81.383,33 millones.
La cartera de crédito alcanzó Bs. 36.124,45 millones, mientras los depósitos totales llegaron a Bs. 38.120,21 millones, con un crecimiento interanual de 1.314%.
Por su parte, el patrimonio se ubicó en Bs. 30.569,40 millones, tras aumentar 1.053% en términos anualizados.
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Educación financiera: Asobanca impulsa formación y herramientas digitales
La Asociación Bancaria de Venezuela impulsa durante el Mes de la Educación Financiera un programa orientado a fortalecer conocimientos sobre finanzas personales, herramientas digitales y ciberseguridad. La iniciativa contempla actividades dirigidas a distintos públicos y niveles educativos.
Educación financiera ante la transformación digital
El programa aborda temas como presupuesto, ahorro, endeudamiento, tasas de interés, flujo de caja y gestión responsable del patrimonio. También incorpora contenidos relacionados con el uso seguro de canales transaccionales y la prevención de fraudes digitales.
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Entre las actividades se incluyen sesiones sobre tecnologías financieras, medios de pago y seguridad. El contenido toma como referencia la adopción del Pago Móvil Interbancario e incorpora tecnologías como NFC, códigos QR unificados, tokenización e inteligencia artificial aplicada a la prevención del fraude.
La abogada y conferencista internacional Lia Glaentzlin participa con la presentación “Protección y Control en Plataformas Financieras”. Su propuesta contempla un decálogo de preguntas para evaluar aplicaciones financieras, la custodia de fondos y los derechos de los usuarios ante incidencias digitales.
Además, Glaentzlin desarrollará sesiones sobre el futuro del dinero para equipos directivos y técnicos del sector bancario y entidades afiliadas a la Asociación.

Jóvenes y adultos mayores entre los públicos
El programa también incluye orientación sobre el uso responsable de los canales transaccionales, tecnologías emergentes y prácticas de ciberseguridad. Entre los contenidos figuran la protección de contraseñas y la prevención de fraudes como el phishing.
Para Pedro Pacheco Rodríguez, presidente ejecutivo de la Asociación Bancaria de Venezuela, la educación financiera debe abordarse de manera transversal y considerar las necesidades de diferentes grupos de población.
“Yo diría que es transversal. No hablaría de sectores, sino también de poblaciones. Hay poblaciones que están siendo más vulnerables, que tienen menos acceso a la educación”.
Pacheco también señaló la importancia de incluir tanto a los jóvenes como a las personas de mayor edad en estos procesos de formación.
“Esto también hay que darle formación en un mundo donde el cheque desapareció, donde todo es virtual, donde el ir a la agencia cada vez es más excepcional”.
BolsillosVE incorpora tecnología a las finanzas personales
Como parte de estas iniciativas, la Asociación Bancaria de Venezuela anunció BolsillosVE, una aplicación móvil orientada a organizar las finanzas personales. La herramienta permite segmentar ingresos, planificar gastos y establecer metas de ahorro.
Pacheco destacó que la digitalización también modifica la manera en que las personas realizan sus operaciones financieras.
“El 99% de las transacciones se hacen hoy en día en forma digital mediante el uso del teléfono inteligente o cualquier otra herramienta tecnológica”.
El objetivo del Mes de la Educación Financiera es ampliar estas actividades hacia instituciones educativas y otras regiones del país, con programas de formación financiera, digital y estratégica.
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